基金定投是一种简单有效的投资方式，通过定期定额投资于某只基金，分散投资风险，降低市场波动带来的影响。为了实现更好的定投效果，制定一个合适的基金定投策略表至关重要。将详细介绍如何制作基金定投策略表，帮助投资者轻松上手基金定投。

一、确定目标和风险承受能力

在制作基金定投策略表之前，需要明确投资目标和风险承受能力。

• 投资目标：确定投资的目的，是长期积累财富、教育储备还是养老保障等。



• 风险承受能力：评估自己的心理承受能力和财务状况，确定能够承受的投资风险水平。

二、基金选择

根据投资目标和风险承受能力，选择适合的基金类型和具体基金。

• 基金类型：根据投资目标，选择股票型、混合型、债券型等不同类型的基金。
• 具体基金：综合考虑基金历史业绩、基金经理能力、基金规模等因素，挑选符合自身需求的具体基金。

三、定投策略设置

定投策略是基金定投的核心环节，包括以下几个关键要素：

• 定投时间：选择每月、每季度或每年等固定的时间进行定投。
• 定投金额：根据财务状况和风险承受能力，确定每次定投的金额。
• 定投期限：根据投资目标，确定定投的持续时间，一般建议至少3年以上。
• 止盈点和止损点：设定合理的止盈点和止损点，以控制收益和亏损风险。
• 情感因素：保持理性投资的心态，避免在市场波动时做出冲动的决定。

举例：

小明是一位30岁的上班族，投资目标是长期积累财富，风险承受能力中等。他决定采用每月定投的方式投资一只中小型成长股基金。

• 定投时间：每月15日
• 定投金额：500元
• 定投期限：5年以上
• 止盈点：较成本价上涨15%
• 止损点：较成本价下跌10%

具体操作步骤：

1. 填写基金定投策略表：表格中包含投资目标、风险承受能力、基金类型、具体基金、定投时间、定投金额、定投期限、止盈点、止损点等信息。
2. 定期执行策略：严格按照策略表进行定投，每月在指定时间扣款并购买基金。
3. 定期检视和调整：根据市场情况和自身财务状况，定期检视定投策略，必要时进行适当调整。

制作基金定投策略表是一个个性化的过程，需要根据个人情况和投资目标量身定制。通过合理制定定投策略，投资者可以有效分散风险，平滑市场波动，实现长期投资收益。遵循理性投资的原则，保持耐心和纪律，基金定投将成为积累财富的一条有效途径。