什么是基金单位净值？

基金单位净值是衡量基金价值的指标，表示每单位基金的资产净值。它等于基金总资产减去负债后除以基金的总单位数。

单位净值如何计算？

单位净值 = （基金总资产 - 负债）/ 基金总单位数

什么是累计净值？

累计净值是单位净值在一定时期内的累积 ارزش. 它表示每单位基金在该时期内的总收益。

累计净值如何计算？

累计净值 = 单位净值 + 分红（如果有）

单位净值与累计净值的区别

• 时间范围：单位净值是某个特定日期的价值，而累计净值是某个时间段内的总价值。
• 收益：单位净值不包括分红，而累计净值包括分红。

如何使用单位净值和累计净值？

• 比较基金业绩：您可以使用单位净值或累计净值来比较不同基金在不同时间段内的表现。
• 估算投资价值：乘以您持有的基金单位数，即可估算您的投资价值。
• 确定赎回时间：当累计净值较高时，可能是出售基金的有利时机。

影响单位净值和累计净值的因素

以下因素会影响基金的单位净值和累计净值：

• 市场表现：基金的资产通常投资于股票、债券或其他金融工具，因此市场表现会影响基金价值。
• 基金经理的决策：基金经理的投资决策也会影响基金的价值。
• 费用：基金收取费用，这会降低基金的整体价值。

示例

假设某基金在 2023 年 1 月 1 日的单位净值为 10 元。该基金在 2023 年 6 月 30 日支付了每单位 0.5 元的分红。

2023 年 6 月 30 日的单位净值：

单位净值 = 10 元

2023 年 6 月 30 日的累计净值：

累计净值 = 10 元 + 0.5 元 = 10.5 元

单位净值和累计净值是了解基金价值和业绩的重要指标。通过了解这些指标，可以做出明智的投资决策，并最大限度地提高您的投资回报。请记住，基金投资会带来风险，在投资前务必进行自己的研究并咨询财务顾问。